电信诈骗：银行卡被倒卖成“帮凶”

今年5月初至7月底，省公安厅经侦局组织广州、深圳、汕头、清远等16个市经侦部门，开展“海燕4号”专案两个波次收网行动，对冒领、网上买卖、非法持有银行卡等犯罪实施集中打击。省公安厅13日召开新闻发布会通报，此次行动全省共抓获犯罪嫌疑人70名，缴获银行卡4000余张以及U盾、银行卡信息、电话卡、身份证等。同时，广东省公安厅协调24个外省警方，对该专案涉及外省的案件线索一并实施破案，发起全国集群战役，外省也同步取得显著战果。

至此，“海燕1—4号”打击银行卡犯罪系列专案，共打掉犯罪团伙61个，抓获犯罪嫌疑人288名，缴获各类银行卡和伪卡7000多张以及POS机、侧录器等一大批。

网上买卖银行卡成“灰色产业链”

近年来银行卡产业蓬勃发展，广东作为金融总量全国第一的大省。截至2014年底，全省累计发行银行卡4.96亿张，2014年广东发生银行卡交易60.6亿笔，交易金额达37.8万亿元。而随之滋生的伪卡盗刷、网上盗刷、冒领买卖等银行卡犯罪也急速增长，严重侵害群众资金安全，扰乱金融管理秩序。

省公安厅经侦局政委黄培富表示，当前，网上非法买卖银行卡已经形成了一个完整的“灰色产业链”，各个环节之间分工明确，有固定的作案流程，已呈职业化趋势。所售银行卡主要被用于电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、赌博、行贿受贿等下游犯罪资金的转账提现，既给被冒名开卡的群众带来经济损失和信用额度下降的风险，也严重扰乱警方侦查办案的视线，是电信诈骗、伪卡盗刷等下游犯罪持续高发的重要推手。

今年初，公安部、人民银行等6部委部署在全国开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动，广东省公安厅高度重视，将该项工作列为今年全省公安经侦部门的重点工作之一。

小案入手牵出305人的团伙群

此类犯罪通过互联网实施，团伙成员遍布全国，规模打击难度大。广东省公安厅经侦局从小案上着手，深入调查取证，挖掘线索。从2014年广州市公安局南沙分局办结的一宗小案刘某等人冒领银行卡案入手，联合省厅网警总队，调查刘某的上下线关系网，同时结合腾讯公司和广电运通公司移交的利用网络平台买卖银行卡的线索，抽丝剥茧、拓展关联、层层推进。